수성대학교 전자책도서관

책소개

월급만으로 부자 되는 건 어렵다?
옆에 끼고 봐야 하는 연말정산 절세 가이드

부자가 되려면 꼭 재테크 고수여야만 할까? 투자설계, 세금설계, 은퇴설계를 한 권의 책으로 만날 수 있다. CFP 김정란이 알려주는 월급으로 부자 되는 3단계 전략! 투자부터 연말정산까지! 새는 돈 막고, 버는 돈 모으고, 현명하게 투자하면 누구나 부자가 될 수 있는 방법. 차근차근 기본으로 무장할 수 있는 미레니얼 재테크 필독서.

출판사 서평

밀레니얼 재테크 필독서!
옆에 끼고 봐야 하는 연말정산 절세 가이드!

저는 이 책에서 큰 욕심을 부리지는 않았습니다. 평범한 보통의 사람이, 부의 기초를 차근차근 쌓아서 부자가 되는 방법을 안다면 그것은 장기간에 걸쳐 수십 퍼센트의 수익률을 안겨 주는 우량주를 알려 주는 것과 같다고 생각했습니다. 제 주변의 보통의 사람들은 여전히 금 투자를 어떻게 하는지, 주식은 어떻게 사야 하는지 모르는 경우가 많습니다. 그런데 실질적으로 이 지식을 알려 주는 곳은 많지 않아서 안타까웠습니다.
프롤로그 중에서

저자소개

김정란(1979~)
CFP, FP, 외환관리사, 파생상품투자권유자문인력,
증권투자권유자문인력, 펀드투자권유자문인력

E-Mail: kimjungran2012@gmail.com

학력
한양대학교 대학원 금융투자 석사(2015)
한양대학교 대학원 재무금융 박사수료(2020)

논문
은행 산업에서의 디지털 마케팅: 국내 A은행 사례를 중심으로(대한경영학회, 2020)
고액 자산가의 PB 서비스 사용의도에 영향을 미치는 선행요인 평가: A은행 고객 중심의 경험적 연구(FP학회, 2021)

주요 활동
매경 주관 2016 대한민국 대표 자산 컨설턴트 16인 선정
내 소중한 자산을 지키는 포트폴리오 전략 기고(2018)외 시장동향, 금융환경 등 인터뷰 다수
금융/경제 재테크 블로거
강남권 Private Banker 역임
現) 디지털PB Product Owner

프롤로그

1장 기본을 통해서 작은 부자 준비하기
1. 매달 100만 원의 여윳돈이 생기면 어떤 일이 생길까?
2. 종잣돈이라면 1%의 차이도 수익을 가른다!
3. 돈을 버는 것보다 모으는 게 쉽다
4. 익혀 두면 도움이 되는 금융 지식

2장 모은 자산 늘리는 소소한 투자의 비밀
1. 투자의 중요성
2. 나에게 맞는 투자상품 고르는 법
3. 수익률 높이는 투자의 비밀
4. 자산 밸런싱 실전 전략

3장 절세로 나가는 돈 막기
1. 합법적 절세 나도 할 수 있을까
2. 누구나 쉽게 실천할 수 있는 세테크의 시작
3. 항목별로 알아보는 연말정산 전략
4. 금융상품 세액공제 노하우

4장 노후 준비, 오늘부터 1일
1. 은퇴 이후의 내 생활은 누가 책임져 주지?
2. 적절한 은퇴자금은 얼마일까?
3. 노후 준비는 이렇게 하자
4. 똑똑한 노후 준비 종합정리! 꿀팁 시리즈

부록 알아 두면 돈이 되는 환 투자/ 금 투자 가이드
1. 환 투자는 이렇게
2. 외화예금을 활용하는 법
3. 외화예금의 종류
4. 금 투자는 왜 할까?
5. 금 투자는 어떻게 하는 것이 좋을까?

책소개

저자소개

목차